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创业者通过哪些手段可以对合作方做一些尽职调查?

创业者通过哪些手段可以对合作方做一些尽职调查?

即便实力雄厚的企业,如果未做好“尽职调查”,也对行骗者防不胜防,例如某地银行以及美的公司相继被骗金额达99亿、10亿之巨;更何况刚刚起步、甚至尚未起步、力量相对弱小的创业者呢?创业者该怎么办?


防骗,不仅对于个人及家庭有重大意义,对于企业同样如此。例如,近日山东某地银行被骗99亿元,及美的公司在合肥被骗10亿元!


通常给人精明、强势印象的大企业竟然接连被骗,而且数额如此巨大,简直令人瞠目结舌!而作为作为刚刚起步、甚至尚未起步、力量相对弱小的创业者来说,又如何能够承受得了被骗呢?又该如何防止上当受骗呢?


其实,很多实力雄厚公司的惯常做法,就是在进行大额投资、交易前聘请会计师、律师、工程师等专业人员,对潜在合作对象进行详细的、多方面的尽职调查,以大幅度减少受骗的可能性。


而对创业者而言,如时间、预算有限且交易的金额不大,显然无力需启动详细的尽职调查。创业者如采取律师总结出的、简便易行的如下尽职调查措施,便可以对潜在合作对象的实际情况进行一定程度上的调查,以便辨别真伪!


(1) 查询(网络为主)


创业者可以登录全国企业信用信息公示系统(网址:http://www.gsxt.gov.cn),并按照拟投资、拟合作的公司及相关银行名称进行检索,你会发现这个网站包罗万象!具体而言,你可以查询到公司、银行的法定代表人及高管、股东信息,地址信息,工商变更信息,清算信息(如有),股权质押信息,股权查封信息,动产抵押信息,公司的经营异常信息,及行政处罚信息等!


如你仍不满足于上述信息,可以较低的费用委托律师调取公司的工商内档,进一步查看公司的出资证明材料、章程、股权转让协议、董事会决议、股东会决议等重要资料!


此外,创业者可以登录公司、银行的官方网站,或者在百度中查询公司、银行的相关新闻、领导的简历等,提前了解公司、银行及其领导的概况!


可以登录裁判文书网(网址:http://wenshu.court.gov.cn/),查询公司、银行的诉讼情况,也许会有意外发现!


可以前往房地产交易中心,查询公司名下土地的抵押、查封情况(如该房地产交易中心允许创业者查询),据此了解公司的一些资产动向!


.(2) 踏勘


在公司、银行邀请你去面谈时,创业者可以找机会与门卫、其他办公室人员、附近公司的人员交谈,以了解公司、银行的概况,尤其是面谈人员的情况。切记,兼听则明!


根据律师的经验,下面的提问往往是必要的,“请问银行行长(或其他拟会谈的对象)的办公室在哪里?行长他在吗”?如有欺诈情况,某些员工的说法很可能与行骗者告知你的情况不符!毕竟行骗者不大可能买通整个银行的全部员工!


(3) 提问


与公司、银行的人员面谈时,务必索要面谈对象的名片!待离开后,可找借口拨打名片上的座机,发送邮件到名片上的邮箱地址,以核实接听者、邮件回复者的身份!此外,也可以核实名片上的邮箱后缀,是否与公司、银行的官网上显示的邮箱后缀相同!


在面谈的过程中,可以要求面谈对象对公司、银行的历史沿革做一介绍,并就具体的项目信息、产品信息进行发问,以发现行骗者的蛛丝马迹!


此外,可以就网络、踏勘过程中发现的情况与面谈对象沟通,试探他的回复是否与你了解的情况相符,如有不符,可进一步要求澄清和解释!


综上所述,创业者可以自行通过查询、踏勘、提问等方式对潜在合作的公司、银行进行简易的尽职调查,以便相对完整地获知相关信息,以防受骗!


作者:刘森律师


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